Homebanking
Zde naleznete přehled bankovních formátů v aplikaci pro elektronickou formu hromadného příkazu k úhradě - tzv. homebanking.
Seznam formátů
| AVIR | GE Capital Bank | IBAN SEPA FIO | Kendrion | MULTICASH HSBC Net |
| Best 200703 | GEMINI | IBAN SEPA ING ONE | Key Plastics doplatky | MULTICASH ING |
| Best KB | Gemini 5.0 | IBAN SEPA J&T | Key Plastics odvody | MULTICASH RBS |
| CITIBANK | GINIS | IBAN SEPA PARIBAS | Key Plastics srážky | MV Bank modul |
| CITIBANK CDFF | GINIS-KDF | IBAN SEPA Poštová banka | Komerční banka | Oracle eBS |
| CITIBANK-CORPORATE | IBAN CFA ONLINE | IBAN SEPA REVAL | Komp.medium | ORPA |
| CITIBANK-CORPORATE SK | IBAN CFA ONLINE UNICREDIT | IBAN SEPA SECT | Komp.medium 200703 | Orsoft |
| Crédit Agricole | IBAN CITIBANK CDFF (RB v6.0) | IBAN SEPA UNICREDIT | Komp.medium ABO | POŠTOVÁ BANKA-DERBY |
| CS3 | IBAN EFT | IBAN SWIFT 101 | Komp.medium ABO-ČS | PWC |
| CSc Computer | IBAN ING | IBAN Tatra Banka | Komp. medium mBank | QAD |
| CSV | IBAN SEPA | IBAM XML SEPA - KB | Komp.medium(více souborů) | QI (dříve DIAMAC 2) |
| Česká spořitelna | IBAN SEPA CBA | IFS | LOM | Saldokonto |
| ČNB FS5-PRT | IBAN SEPA CITI DOMESTIC | IFS text | MAX-SKO PL | SAP TOTEM |
| ČSOB | IBAN SEPA Commerzbank | IFS2 | MFG Severochema | Sparkasse |
| Deutsche Bank | IBAN SEPA Česká spořitelna | IFS3 | MFG/PRO | TXT odd.podtržítko |
| DIAMAC | IBAN SEPA ČSOB | ING | Midas | UniCredit-BusinessNET |
| DIAMAC txt | IBAN SEPA ČSOB SK | IPB | MSA | UniCredit SK |
| DIAMAC 2 (nově QI) | IBAN SEPA DB | IPOS | MULTICASH | Volksbank |
| EFT | IBAN SEPA Deutsche Bank | J. P. MORGAN | MULTICASH CC | VÚB |
Přípony souborů
Dotyčné formáty pro možnost načtení někdy vyžadují soubor nejen se správným obsahem, ale i s přesně daným názvem přípony souboru.
| Přípona | Formát |
| .cfd | Multicash |
| .cfu | Multicash - urgentní |
| .kpc | Kompatibilní médium |
| .ikm | Best KB |
Parametry - formáty ČR
Parametry, které ovlivňují hromadné příkazy k úhradě:
Obecné parametry
| hb_format | Formát souboru pro homebanking | |
| Funkčnost obdobná jako u parametru hb_soubor, tentokrát pro formát souboru homebankingu. | ||
| hb_rekapitulace | Určuje, zda se má po vytvoření souboru pro homebanking zobrazit rekapitulace | |
| Určuje zda se má po vytvoření souboru pro homebanking nebo hromadného příkazu zobrazit rakapitulace. | ||
| hb_soubor | Soubor pro homebanking pokud nevyplněn funguje jako dosud | |
| Parametrem lze rozlišit, zda se název souboru pro homebanking bude přebírat z registrů (posledně napsaný název na daném PC, implicitní funkčnost i při nevyplnění tohoto parametru), nebo z databáze, tj. z tohoto parametru. Druhý případ je výhodný pro uživatele zpracovávající mzdy ve více databázích (více firem). Pak je třeba do tohoto parametru zadat název souboru včetně cesty (např. C:\POM\hrprikaz.txt), přičemž v názvu souboru jsou povoleny zástupné znaky za rok (yy, yyyy) a měsíc (mm). | ||
| HB_ZPRAVA | Určuje co se má vkládat do zprávy pro příjemnce v homebankingu | |
Hodnotou parametru ovlivníte, co se objeví v poli poznámka ve vytvářeném souboru pro homebanking. Funguje pro formát BEST KB, CITIBANK-CORPORATE další formáty mohou časem přibývat. Možné hodnoty:
Deutsche Bank (položka jméno a příjmení) | ||
| HP_OS_CISLO | Určuje jestli má jít do papír.hrom. příkazu os. číslo nebo jmeno | |
| Hodnota parametru = Ano, na hromadném příkazu k úhradě se jako pomocný text objeví osobní číslo. Hodnota parametru = Ne, na hrom.př.k úhradě se jako pomocný text objeví jméno a příjmení zaměstnance. | ||
| hrp_pobocka | Vytváření hromadného příkazu za vybranou pobočku | |
| Po přepnutí parametru na ´Ano´ je možno vytvářet hromadný příkaz k úhradě za různé pobočky. Souvisí s parametrem ´evid_pobocky´, dále je nutno vyplnit číselník společných převodů. | ||
| rz_zaloha | O částku ročního zúčtování upravovat částku spol. převodu v záloze na daň | |
| Parametr řeší situaci, kdy záloha na daň spolu s ročním zúčtováním dosahuje záporné hodnoty. Pokud je hodnota nastavena na "ano", tak při zpracování hromadného příkazu v následujícím měsíci po ročním zúčtování dojde k ponížení částky zálohy na daň o zápornou část z minulého období. Pokud byla záporná část tak vysoká, že k jejímu umoření nestačí jedno následující období, pak umoření může probíhat až do měsíce května. |
MULTICASH
MULTICASH urgentní
- Způsob odeslání - možné hodnoty jsou "nevyplněno"/běžné/urgentní
- .cfu - pro případ urgentního typu je stanovena přípona souboru .cfu
hd 47644
Gemini
| hb_gemini_dbinf | Určuje, zda se má plnit také pole debetní informace ve formátu pro Gemini | |
| Určuje zda se má plnit také pole debetní informace ve formátu pro gemini. Hodnotu, která je zde vložena určuje nastavení parametru hb_zprava. | ||
| HB_ZPRAVA | Určuje co se má vkládat do zprávy pro příjemnce v homebankingu | |
| Hodnotou parametru ovlivníte, co se objeví v poli poznámka ve vytvářeném souboru pro homebanking. Možné hodnoty jsou : původní stav, název mzdové položky, jméno. Funguje pro formát BEST KB, další formáty mohou časem přibývat. |
Komp. medium
Pozn. Při importu do banky může bankovní sw odmítnout soubor v případě, že v daném dni již byl vytvářen soubor a překrývají se údaje "počátek souboru" a "konec souboru".
Komp. medium ABO-ČS
Po vybrání souboru budete vyzvání k zadání čísla souboru. Číslo souboru je maximálně na čtyři místa a nesmí se opakovat po dobu 100 kalendářních dní. Dále je potřeba do číselníku firemních účtů (menu: Mzdy>>Mzdové číselníku>>Bankovní účty-hromadné platby) k účtům pro ČS doplnit do názvu bankovního spojení název firmy a do čísla klienta zadat číslo sběrného účtu.
CITIBANK CDFF
- CDFF_JMENO (sk.8)
- hb_opis_jmena (sk.8) - zobrazování jména pro opis ("sestavu"). hd 52126
CITIBANK CORPORATE
Deutsche Bank
MFG SEVEROCHEMA
MFG_C_RADKU (sk. 8) Číslo řádku v homebankingu MFG SEVEROCHEMA (zákaznický homebanking - firma Severochema). Parametr automaticky udržuje posledně použité číslo dokladu v dávce.
ČNB FS5-PRT
Při spuštění homebankingu ČNB-FS5-PRT budete vyzvání k zadání čísla dávky. Toto číslo se zapíše do úvodní věty souboru. Pokud do názvu souboru zadáte masku %XX%, tak při tvorbě souboru bude tento řetězec zaměněn za zadané číslo dávky.
Chyba při importu: Důvod odmítnutí dávky: Údaje v úvodním záznamu neodpovídají identifikaci dávky. Odstranění: První řádek souboru, první položka: FS5. Druhá položka: číslo klienta - buď známo, nebo zjistit z dřívějšího souboru, zadat do menu: Mzdy/Mzdové číselníky/Bankovní účty hrom.platby - do položky Číslo klienta.
SAP TOTEM
Zákaznický formát - XML schéma. Pro správné fungování je potřeba mít v číselníku bank doplněn swift/bic kód u každé banky, která se může objevit v přenosovém souboru. Pokud některá nebude vyplněna dojde k ukončení vytváření souboru. Položka s indexem 5.1.12 - code BIC for production : VAEOFRPP Bic for tests : VAEOFRP0. Pro tuto položku je vytvořen nový rozšiřující parametr sap_totem_bic ve skupině 8.
| sap_bic_por | Pořadové číslo souboru formátu SAP TOTEM |
POŠTOVÁ BANKA-DERBY
Specifický symbol se načítá do položek
- specifický symbol kredit
- specifický symbol debet
UniCredit
| hb_status_adres | Cesta k adresáři obsahující statusové soubory | |
| Cesta k adresáři obsahující statusové soubory. To jsou soubory obsahující výsledek nahrání souboru plateb přímo do banky. Zatím využíváno jen v UniCredit Bank. |
IFS text
Nastavení:
- Popis (mzdové položky) - vyplnit popisek ze sloupce "TEXT" (dle vzoru)
- Číselník společných převodů - vyplnit položku Účtování
hd: úkol 3039
IFS2
- cpp_cis_uctu (sk.8) = Ano
- Následně v agendě Číselník spol. převodů vyplnit položku účtování.
hd úkol 3151
IFS3
IPOS
Export mezd prostřednictvím interního systému IPOS. Vytváří se dva soubory
- U společných převodů se v názvu převodu hledá pomlčka. Pokud se najde, tak text před pomlčkou se dostane do textu v souboru. Pokud se pomlčka nenajde, vloží se celý název převodu.
- U jednotlivých plateb se u kódu 941 vloží popisek "dopl". U dalších plateb, jejichž číslo algoritmu je 100-119 se do textu vloží "Exekuce". U ostatních kódů se v názvu mzdové složky
hledá pomlčka, pokud se najde a je před ní uvedeno PF nebo ŽP, tak se tato dvě písmena vloží do textu.
- Úkol: hd 3240
Úpravy (názvy souboru, hlavička a tělo doplněny o číslo záložky, z níž bylo vytvářeno. Generování textu HPMZDY19 do hlaviček. Oddělovač mezi variabilním symbolem a číslem účtu.)
- Úkol: hd 3323
- Další hd 52465
Parametry - mezinárodní formáty
IBAN CFA ONLINE
Do souboru ve formátu IBAN CFA ONLINE budou zařazeny jen platby, které mají naveden Swift/Iban.
| iban_poplatky | Určuje, zda poplatky za jednotlivé platby platí odesílatel nebo příjemce | |||
| Pro formát homebankingu: IBAN CFA ONLINE. Možné hodnoty: "odesílatel", "příjemce". | ||||
| cfa_reference | Zákaznická reference | |||
| Zákaznická reference vyskytuje se v souboru pro homebanking s názvem IBAN CFA ONLINE pod položkou :01: |
Pozn. RBS Scotland - The Royal of Scotland. Formát, uvedený v dokumentaci k internetovému bankovnictví (http://www.rbs.cz/psp/public/pagebuilder.aspx?page=czcs5000), odpovídá formátu IBAN CFA ONLINE.
IBAN CFA ONLINE (+ ONLINE UNICREDIT) urgentní
- Způsob odeslání:
| Písmeno | Popis |
| nevyplněno | aplikuje se volba N |
| N | štandardné sprostredkovanie |
| U | platba cez telex alebo SWIFT expres |
| A | vydanie šeku, forma odoslania schválená |
| B | vydanie šeku, odoslanie doporučene |
| C | vydanie šeku, odoslanie súrne |
| D | vydanie šeku, odoslanie doporučene a |
| E | vydanie šeku príkazcovi |
| F | vydanie šeku príkazcovi doporučene |
| G | vydanie šeku príkazcovi súrne |
| H | vydanie šeku príkazcovi doporučene a súrne |
hd 47 674
IBAN CFA ONLINE UNICREDIT
| hb_cfa_pl_titul (sk.8) | Platební titul pro formát homebankingu IBAN CFA ONLINE UNICREDIT | ||
IBAN SEPA CBA
Pro správnou funkci je potřeba nastavit rozšiřující parametr iban_sepa_symb (sk.8) na hodnotu
- vs//ss//ks/
- hd 60578
IBAN SEPA ČSOB SK
Pro správnou funkci je potřeba nastavit parametr
na hodnotu Cd (hd 52535).
IBAN SEPA REVAL
Zákaznický formát.
IBAN SWIFT 101
Do tohoto souboru budou zahrnuty jen ty platby,které mají naveden swift a iban. U firemního účtu musí být též naveden swift a iban. Po spuštění vytváření souboru vyskočí dialog, který vyžaduje zadat "referenci odesilatele" (odpovídá položce "sender´s reference"). V zadání specifikace se píše, že "Variabilni symbol či konstantní symbol se vkládá do políčka 70 – je to nepovinné pole a slouží k vložení této informace".
Tato položka může obsahovat až 4 subpole(není striktně dáno, že se má používat pro platební symboly); byla využita první tři a do nich vložena data konstantní, variabilní a specifický symbol v tomto pořadí. Je potřeba ověřit, zda tyto hodnoty budou přiřazeny do správných symbolů platby na příjmové straně.
Je potřeba dbát na to, aby účty, ze kterých se bude platit a účty, na které se mají peníze odesílat, měly vyplněny iban i swift. Při spuštění souboru se objeví dialogové okno, které vás vyzve k zadání reference odesílatele. V číselníku společných převodů je nutno mít použitou volbu "Pro zadání bankovního spojení využít evidenci osob."
IBAN SEPA
Pro správné fungování je potřeba mít vyplněny IBAN a SWIFT jak u zaměstnanců, tak u firemních účtů.
| InitgPty_BIC | Pro formát SEPA hodnota pro element BICOrBEI v elementu InitgPty | |||
| Pro formát SEPA hodnota pro element BICOrBEI v elementu InitgPty. Hodnota bude použita v elementu <GrpHdr><InitgPty><Id><OrgId><BICOrBEI>. |
| |||
| iban_sepa_por | Pořadí vytvářeného souboru formátu IBAN SEPA v rámci roku | |||
| Zákaznický parametr | Pořadí vytvářeného souboru formátu IBAN SEPA v rámci roku. Formát 'rok-pořadí' např. 2016-1. Vytvořením dalšího souboru se hodnota 'pořadí' za pomlčkou navýší o 1. Pokud je soubor vytvářen poprvé v novém roce tak se změní hodnota roku a pořadí se nastaví na 1. |
IBAN SEPA CITI DOMESTIC
- IBAN_S_BBAN (sk.8) = ano
- SEPA_POPLATKY (sk.8) = SHAR
hd 43533
IBAN SEPA Česká spořitelna
Formát CGI V3 (ISO 20022 XML).
| SepaOrgIDOthr | Identifikace přidělená podniku ve formátu IBAN SEPA Česká spořitelna | |
| Identifikace přidělená podniku ve formátu "IBAN SEPA Česká spořitelna". Hodnota pole Cdtr>Id>OrgId>>Othr>Id |
IBAN SEPA UNICREDIT
Formát CGI V3 (ISO 20022 XML).
IBAN SEPA Commerzbank
- SEPA_POPLATKY (sk.8) = SLEV
- SEPA_BtchBookg (sk.8) = s
hd 59591
Best KB (soubor .IKM)
V případě slovenské databáze se generuje příkaz v měně EUR.
Kombinované formáty (tuzemsko + zahraničí)
IBAN s BBANem
J. P. MORGAN
Pro správnou funkci je potřeba:
- Vyplnit číslo klienta u firemního bankovního účtu
- Vyplnit číslo účtu u JPMorgan do číselníku bank. účtů do položky "Číslo účtu". Položka v souboru má délku 8 znaků a mohou to být pouze číslice.
- Každá cílová banka i zahraniční vyskytující se v hromadném příkaze musí být navedena do číselníku bank.
- Pokud je u platby uveden SWIFT / IBAN, tak se do souboru vloží tyto hodnoty. Pokud není SWIFT / IBAN uveden, tak se použije "český" formát účtu.
hd 43955
