Zahraniční platby
Zahraniční platby používají mezinárodní čísla účtů.
Česká republika
- tuzemské platby - používají český formát čísel účtů
- zahraniční platby - používají mezinárodní čísla účtů
Použijte buď český formát účtu nebo zahraniční formát. Nelze používat oba současně. Podle informací ČNB z 2010/07 se IBAN nebude až do odvolání používat v tuzemském korunovém styku.
(Výjimka - Homebanking: IBAN SEPA CITI DOMESTIC - použití českých účtů.)
Aplikace
Zadání
Aplikace obsahuje pole pro mezinárodního formát čísla účtu, a to
Banky působící na českém trhu jsou standardně zadány v číselníku bank, vč. jejich SWIFT/BIC kódu.
Pokud bude firma posílat platby do cizí banky, bude nutno ji muset navést do číselníku bank. Systém neudržuje číselník mezinárodních bank (pro daný účel postačí zavedení dotyčné banky uživatelem do číselníku; počet všech bank v Evropě a ve světě je velký a také aktualizace souboru s uvedením jejich názvu a swift code může být placená. Informace: http://www.swift.com.) Číslo banky musí být unikátní vzhledem k již zavedeným záznamům (tj. některé volné, např. 0001, 0002).
Dále je potřeba mít navedený SWIFT a IBAN zdrojovému bankovnímu účtu v agendě Bankovní účty - hromadné platby.
Sestavy
Sestava MP 001 v agendě platby zaměstnanců a sestava MP 005 umožňují volbu "Použít SWIFT /IBAN", ta, pokud je zatržena, zobrazí namísto českého formátu účtů mezinárodní formát.
Hromadný příkaz
Při vytváření "českého" homebankingu dojde k vyloučení mezinárodních plateb, naopak u "mezinárodních" homebankingů budou vyloučeny české platby. Pokud tedy má firma část plateb domácích a část mezinárodních, bude muset uživatel vytvářet dva homebankingy.
Jak "český" tak "mezinárodní" soubor obsahuje částky v měně Kč. Převod částky z Kč na jinou měnu (např. EUR) v případě mezinárodního formátu zabezpečí bankovní sektor.
Aktuálně zpracované soubory pro mezinárodní homebanking: Homebanking#Mezinárodní formáty.
