Homebanking

Zde naleznete přehled bankovních formátů v aplikaci pro elektronickou formu hromadného příkazu k úhradě - tzv. homebanking.

Seznam formátů

AVIR	DIAMAC txt	IBAN SEPA J&T	Komp.medium	MULTICASH RBS
Best 200703	DIAMAC 2 (nově QI)	IBAN SEPA PARIBAS	Komp.medium 200703	MV Bank modul
Best KB	GE Capital Bank	IBAN SEPA Poštová banka	Komp.medium ABO	Oracle eBS
CITIBANK	GEMINI	IBAN SEPA REVAL	Komp.medium ABO-ČS	ORPA
CITIBANK CDFF	Gemini 5.0	IBAN SEPA SECT	Komp. medium mBank	Orsoft
CITIBANK-CORPORATE	GINIS	IBAN SEPA UNICREDIT	Komp.medium(více souborů)	POŠTOVÁ BANKA-DERBY
CITIBANK-CORPORATE SK	GINIS-KDF	IBAN SWIFT 101	LOM	QAD
Crédit Agricole	IBAN CFA ONLINE	IBAN Tatra Banka	MAX-SKO PL	QI (dříve DIAMAC 2)
CS3	IBAN CFA ONLINE UNICREDIT	IBAM XML SEPA - KB	MFG Severochema	Saldokonto
CSc Computer	IBAN CITIBANK CDFF (RB v6.0)	IFS	MFG/PRO	SAP TOTEM
CSV	IBAN ING	IPB	Midas	Sparkasse
Česká spořitelna	IBAN SEPA	Kendrion	MSA	TXT odd.podtržítko
ČNB FS5-PRT	IBAN SEPA Česká spořitelna	Key Plastics doplatky	MULTICASH	UniCredit-BusinessNET
ČSOB	IBAN SEPA ČSOB	Key Plastics odvody	MULTICASH CC	UniCredit SK
Deutsche Bank	IBAN SEPA DB	Key Plastics srážky	MULTICASH HSBC Net	Volksbank
DIAMAC	IBAN SEPA FIO	Komerční banka	MULTICASH ING	VÚB

Přípony souborů

Dotyčné formáty pro možnost načtení někdy vyžadují soubor nejen se správným obsahem, ale i s přesně daným názvem přípony souboru.

Obvyklé přípony

Přípona	Formát
.cfd	Multicash
.kpc	Kompatibilní médium
.ikm	Best KB

Parametry - formáty ČR

Parametry, které ovlivňují hromadné příkazy k úhradě:

Obecné parametry

8	hb_format	Formát souboru pro homebanking
		Funkčnost obdobná jako u parametru hb_soubor, tentokrát pro formát souboru homebankingu.
8	hb_rekapitulace	Určuje, zda se má po vytvoření souboru pro homebanking zobrazit rekapitulace
		Určuje zda se má po vytvoření souboru pro homebanking nebo hromadného příkazu zobrazit rakapitulace.
8	hb_soubor	Soubor pro homebanking pokud nevyplněn funguje jako dosud
		Parametrem lze rozlišit, zda se název souboru pro homebanking bude přebírat z registrů (posledně napsaný název na daném PC, implicitní funkčnost i při nevyplnění tohoto parametru), nebo z databáze, tj. z tohoto parametru. Druhý případ je výhodný pro uživatele zpracovávající mzdy ve více databázích (více firem). Pak je třeba do tohoto parametru zadat název souboru včetně cesty (např. C:\POM\hrprikaz.txt), přičemž v názvu souboru jsou povoleny zástupné znaky za rok (yy, yyyy) a měsíc (mm).
8	HB_ZPRAVA	Určuje co se má vkládat do zprávy pro příjemnce v homebankingu
		Hodnotou parametru ovlivníte, co se objeví v poli poznámka ve vytvářeném souboru pro homebanking. Funguje pro formát BEST KB, CITIBANK-CORPORATE další formáty mohou časem přibývat. Možné hodnoty: 0 - Původní stav 1 - Jméno 2 - Název mzdové položky 3 - mzda+číslo období 4 - X Deutsche Bank (položka jméno a příjmení)
8	HP_OS_CISLO	Určuje jestli má jít do papír.hrom. příkazu os. číslo nebo jmeno
		Hodnota parametru = Ano, na hromadném příkazu k úhradě se jako pomocný text objeví osobní číslo. Hodnota parametru = Ne, na hrom.př.k úhradě se jako pomocný text objeví jméno a příjmení zaměstnance.
8	hrp_pobocka	Vytváření hromadného příkazu za vybranou pobočku
		Po přepnutí parametru na ´Ano´ je možno vytvářet hromadný příkaz k úhradě za různé pobočky. Souvisí s parametrem ´evid_pobocky´, dále je nutno vyplnit číselník společných převodů.
8	rz_zaloha	O částku ročního zúčtování upravovat částku spol. převodu v záloze na daň
		Parametr řeší situaci, kdy záloha na daň spolu s ročním zúčtováním dosahuje záporné hodnoty. Pokud je hodnota nastavena na "ano", tak při zpracování hromadného příkazu v následujícím měsíci po ročním zúčtování dojde k ponížení částky zálohy na daň o zápornou část z minulého období. Pokud byla záporná část tak vysoká, že k jejímu umoření nestačí jedno následující období, pak umoření může probíhat až do měsíce května.

MULTICASH

• Parametry MultiCash

Gemini

8	hb_gemini_dbinf	Určuje, zda se má plnit také pole debetní informace ve formátu pro Gemini
		Určuje zda se má plnit také pole debetní informace ve formátu pro gemini. Hodnotu, která je zde vložena určuje nastavení parametru hb_zprava.
8	HB_ZPRAVA	Určuje co se má vkládat do zprávy pro příjemnce v homebankingu
		Hodnotou parametru ovlivníte, co se objeví v poli poznámka ve vytvářeném souboru pro homebanking. Možné hodnoty jsou : původní stav, název mzdové položky, jméno. Funguje pro formát BEST KB, další formáty mohou časem přibývat.

Komp. medium

• Kompatibilní medium
• komp_cis_soub (sk.8)

Komp. medium ABO-ČS

Po vybrání souboru budete vyzvání k zadání čísla souboru. Číslo souboru je maximálně na čtyři místa a nesmí se opakovat po dobu 100 kalendářních dní. Dále je potřeba do číselníku firemních účtů (menu: Mzdy>>Mzdové číselníku>>Bankovní účty-hromadné platby) k účtům pro ČS doplnit do názvu bankovního spojení název firmy a do čísla klienta zadat číslo sběrného účtu.

CITIBANK CDFF

8	CDFF_JMENO	Určuje, jestli se má v souboru zobrazovat jméno zaměstnance nebo ne	ne
		Určuje jestli se má v souboru formátu CITIBANK CDFF zobrazovat v položce jméno zaměst. nebo ne.

Deutsche Bank

• hb_deutsche_ref (sk.8)
• hb_deutsc_tecka (sk.8)
• hb_deutsc_omez (sk.8)

MFG SEVEROCHEMA

MFG_C_RADKU (sk. 8) Číslo řádku v homebankingu MFG SEVEROCHEMA (zákaznický homebanking - firma Severochema). Parametr automaticky udržuje posledně použité číslo dokladu v dávce.

ČNB FS5-PRT

Při spuštění homebankingu ČNB-FS5-PRT budete vyzvání k zadání čísla dávky. Toto číslo se zapíše do úvodní věty souboru. Pokud do názvu souboru zadáte masku %XX%, tak při tvorbě souboru bude tento řetězec zaměněn za zadané číslo dávky.

SAP TOTEM

Zákaznický formát - XML schéma. Pro správné fungování je potřeba mít v číselníku bank doplněn swift/bic kód u každé banky, která se může objevit v přenosovém souboru. Pokud některá nebude vyplněna dojde k ukončení vytváření souboru. Položka s indexem 5.1.12 - code BIC for production : VAEOFRPP Bic for tests : VAEOFRP0. Pro tuto položku je vytvořen nový rozšiřující parametr sap_totem_bic ve skupině 8.

8

sap_bic_por

Pořadové číslo souboru formátu SAP TOTEM

0

POŠTOVÁ BANKA-DERBY

Specifický symbol se načítá do položek

specifický symbol kredit

specifický symbol debet

UniCredit

8	hb_status_adres	Cesta k adresáři obsahující statusové soubory
		Cesta k adresáři obsahující statusové soubory. To jsou soubory obsahující výsledek nahrání souboru plateb přímo do banky. Zatím využíváno jen v UniCredit Bank.

Parametry - mezinárodní formáty

• Zahraniční platby

IBAN CFA ONLINE - RBS-The Royal of Scotland

Do souboru ve formátu IBAN CFA ONLINE budou zařazeny jen platby, které mají naveden Swift/Iban.

8	iban_poplatky	Určuje, zda poplatky za jednotlivé platby platí odesílatel nebo příjemce	odesílatel
		Pro formát homebankingu: IBAN CFA ONLINE. Možné hodnoty: "odesílatel", "příjemce".
8	cfa_reference	Zákaznická reference
		Zákaznická reference vyskytuje se v souboru pro homebanking s názvem IBAN CFA ONLINE pod položkou :01:

Pozn. RBS Scotland - The Royal of Scotland. Formát, uvedený v dokumentaci k internetovému bankovnictví (http://www.rbs.cz/psp/public/pagebuilder.aspx?page=czcs5000), odpovídá formátu IBAN CFA ONLINE.

IBAN CFA ONLINE UNICREDIT

8	hb_cfa_pl_titul	Platební titul pro formát homebankingu IBAN CFA ONLINE UNICREDIT

IBAN SEPA REVAL

Zákaznický formát.

IBAN SWIFT 101

Do tohoto souboru budou zahrnuty jen ty platby,které mají naveden swift a iban. U firemního účtu musí být též naveden swift a iban. Po spuštění vytváření souboru vyskočí dialog, který vyžaduje zadat "referenci odesilatele" (odpovídá položce "sender´s reference"). V zadání specifikace se píše, že "Variabilni symbol či konstantní symbol se vkládá do políčka 70 – je to nepovinné pole a slouží k vložení této informace".

Tato položka může obsahovat až 4 subpole(není striktně dáno, že se má používat pro platební symboly); byla využita první tři a do nich vložena data konstantní, variabilní a specifický symbol v tomto pořadí. Je potřeba ověřit, zda tyto hodnoty budou přiřazeny do správných symbolů platby na příjmové straně.

Je potřeba dbát na to, aby účty, ze kterých se bude platit a účty, na které se mají peníze odesílat, měly vyplněny iban i swift. Při spuštění souboru se objeví dialogové okno, které vás vyzve k zadání reference odesílatele. V číselníku společných převodů je nutno mít použitou volbu "Pro zadání bankovního spojení využít evidenci osob."

IBAN SEPA

Pro správné fungování je potřeba mít vyplněny IBAN a SWIFT jak u zaměstnanců, tak u firemních účtů.

8	InitgPty_BIC	Pro formát SEPA hodnota pro element BICOrBEI v elementu InitgPty
		Pro formát SEPA hodnota pro element BICOrBEI v elementu InitgPty. Hodnota bude použita v elementu <GrpHdr><InitgPty><Id><OrgId><BICOrBEI>.
8	SEPA_POPLATKY	Určuje plátce poplatků při převodu formátem SEPA
		CRED BorneByCreditor - Všechny poplatky za transakci platí příjemce. DEBT BorneByDebtor - Všechny poplatky za transakci platí plátce. SHAR Sdíleno - Při kreditním převodu znamená, že poplatky za transakci na straně odesílatele platí plátce, poplatky za transakci na straně příjemce platí příjemce. Při inkasním převodu znamená, že poplatky za transakci na straně odesílatele platí příjemce, poplatky za transakci na straně příjemce platí plátce. SLEV FollowingServiceLevel - Poplatky se uplatňují podle pravidel dohodnutých s úrovní služeb - plánu služeb.
8	iban_sepa_por	Pořadí vytvářeného souboru formátu IBAN SEPA v rámci roku
	Zákaznický parametr	Pořadí vytvářeného souboru formátu IBAN SEPA v rámci roku. Formát 'rok-pořadí' např. 2016-1. Vytvořením dalšího souboru se hodnota 'pořadí' za pomlčkou navýší o 1. Pokud je soubor vytvářen poprvé v novém roce tak se změní hodnota roku a pořadí se nastaví na 1.

IBAN SEPA Česká spořitelna

Formát CGI V3 (ISO 20022 XML).

8	SepaOrgIDOthr	Identifikace přidělená podniku ve formátu IBAN SEPA Česká spořitelna
		Identifikace přidělená podniku ve formátu "IBAN SEPA Česká spořitelna". Hodnota pole Cdtr>Id>OrgId>>Othr>Id

IBAN SEPA UNICREDIT

Formát CGI V3 (ISO 20022 XML).

Best KB (soubor .IKM)

V případě slovenské databáze se generuje příkaz v měně EUR.

Odkazy

• Hromadný příkaz