Homebanking

Zde naleznete přehled bankovních formátů v aplikaci pro elektronickou formu hromadného příkazu k úhradě - tzv. homebanking.

Národní formáty

AVIR	DIAMAC txt	Komerční banka	MULTICASH RBS
Best 200703	DIAMAC 2	Komp.medium	MV Bank modul
Best KB	GE Capital Bank	Komp.medium 200703	Oracle eBS
CITIBANK	GEMINI	Komp.medium ABO	ORPA
CITIBANK CDFF	GINIS	Komp.medium ABO-ČS	Orsoft
CITIBANK-CORPORATE	GINIS-KDF	Komp.medium(více souborů)	Poštová banka-DERBY
CS3	IBAN CFA ONLINE	MAX-SKO PL	QAD
CSc Computer	IBAN ING	MFG Severochema	Saldokonto
CSV	IFS	MFG/PRO	SAP TOTEM
Česká spořitelna	IPB	Midas	Sparkasse
ČNB FS5-PRT	Kendrion	MULTICASH	TXT odd.podtržítko
ČSOB	Key Plastics doplatky	MULTICASH CC	Volksbank
Deutsche Bank	Key Plastics odvody	MULTICASH HSBC Net	VÚB
DIAMAC	Key Plastics srážky	MULTICASH ING	Wagoon

Crédit Agricole

Gemini 5.0

UniCredit-BusinessNET

UniCredit SK

MSA

Přípony souborů

Dotyčné formáty pro možnost načtení někdy vyžadují soubor nejen se správným obsahem, ale i s přesně daným názvem přípony souboru.

Obvyklé přípony

Přípona	Formát
.cfg	Multicash
.kpc	Kompatibilní médium
.ikm	Best KB

Parametry

Parametry, které ovlivňují hromadné příkazy k úhradě:

Obecné parametry

8	hb_format	Formát souboru pro homebanking
		Funkčnost obdobná jako u parametru hb_soubor, tentokrát pro formát souboru homebankingu.
8	hb_rekapitulace	Určuje, zda se má po vytvoření souboru pro homebanking zobrazit rekapitulace
		Určuje zda se má po vytvoření souboru pro homebanking nebo hromadného příkazu zobrazit rakapitulace.
8	hb_soubor	Soubor pro homebanking pokud nevyplněn funguje jako dosud
		Parametrem lze rozlišit, zda se název souboru pro homebanking bude přebírat z registrů (posledně napsaný název na daném PC, implicitní funkčnost i při nevyplnění tohoto parametru), nebo z databáze, tj. z tohoto parametru. Druhý případ je výhodný pro uživatele zpracovávající mzdy ve více databázích (více firem). Pak je třeba do tohoto parametru zadat název souboru včetně cesty (např. C:\POM\hrprikaz.txt), přičemž v názvu souboru jsou povoleny zástupné znaky za rok (yy, yyyy) a měsíc (mm).
8	HB_ZPRAVA	Určuje co se má vkládat do zprávy pro příjemnce v homebankingu
		Hodnotou parametru ovlivníte, co se objeví v poli poznámka ve vytvářeném souboru pro homebanking. Funguje pro formát BEST KB, CITIBANK-CORPORATE další formáty mohou časem přibývat. Možné hodnoty: 0 - Původní stav 1 - Jméno 2 - Název mzdové položky 3 - mzda+číslo období 4 - X Deutsche Bank (položka jméno a příjmení)
8	HP_OS_CISLO	Určuje jestli má jít do papír.hrom. příkazu os. číslo nebo jmeno
		Hodnota parametru = Ano, na hromadném příkazu k úhradě se jako pomocný text objeví osobní číslo. Hodnota parametru = Ne, na hrom.př.k úhradě se jako pomocný text objeví jméno a příjmení zaměstnance.
8	hrp_pobocka	Vytváření hromadného příkazu za vybranou pobočku
		Po přepnutí parametru na ´Ano´ je možno vytvářet hromadný příkaz k úhradě za různé pobočky. Souvisí s parametrem ´evid_pobocky´, dále je nutno vyplnit číselník společných převodů.
8	rz_zaloha	O částku ročního zúčtování upravovat částku spol. převodu v záloze na daň
		Parametr řeší situaci, kdy záloha na daň spolu s ročním zúčtováním dosahuje záporné hodnoty. Pokud je hodnota nastavena na "ano", tak při zpracování hromadného příkazu v následujícím měsíci po ročním zúčtování dojde k ponížení částky zálohy na daň o zápornou část z minulého období. Pokud byla záporná část tak vysoká, že k jejímu umoření nestačí jedno následující období, pak umoření může probíhat až do měsíce května.

Formát MULTICASH

8	hb_multic_ki_h	Hodnota parametru řídí plnění položky ki v MULTICASH (spol. převody)
		Pro formát homebanking MULTICASH určuje plnění položky KI: v záznamech týkajících se společných převodů. Hodnota "nic" - prázdná položka, "nazev" - nazev společného převodu
8	hb_multic_ki_j	Hodnota parametru řídí plnění položky ki v MULTICASH (jednotl. platby)
		Pro formát homebanking MULTICASH určuje plnění položky KI: v záznamech týkajících se jednotlivých plateb. Hodnota "nic" -prázdná položka, "os_cislo" - osobní číslo,"jmeno" - jméno a přijmení, "os_cislo" - osobní číslo, "mzda" - text mzda + číslo období.
8	hb_multic_uk_h	Hodnota parametru řídí plnění položky uk v MULTICASH (spol. převody)
		Pro formát homebanking MULTICASH určuje plnění položky UK: v záznamech týkajících se společných převodů. Hodnota "nic" - za číslo účtu a předčíslí se nic nedoplní, "nazev" - za číslo účtu a předčíslí se doplní název společného převodu
8	hb_multic_uk_j	Hodnota parametru řídí plnění položky uk v MULTICASH (jednotl. platby)
		Pro formát homebanking MULTICASH určuje plnění položky UK: v záznamech týkajících se jednotlivých plateb. Hodnota "nic" - za číslo účtu a předčíslí se nic nedoplní, "os_cislo" - doplní se osobní číslo, "jmeno" - za číslo účtu a předčíslí se doplní jméno zaměstnance.
8	hb_multicash_di	Hodnota parametru půjde do položky DI v MULTICASH

Pozn. MULTICASH je obecný formát a využívá jej více bank. Malá písmena v poli KI mohou činit některým klonům formátu MULTICASH potíže.

Formát Gemini

8	hb_gemini_dbinf	Určuje, zda se má plnit také pole debetní informace ve formátu pro Gemini
		Určuje zda se má plnit také pole debetní informace ve formátu pro gemini. Hodnotu, která je zde vložena určuje nastavení parametru hb_zprava.
8	HB_ZPRAVA	Určuje co se má vkládat do zprávy pro příjemnce v homebankingu
		Hodnotou parametru ovlivníte, co se objeví v poli poznámka ve vytvářeném souboru pro homebanking. Možné hodnoty jsou : původní stav, název mzdové položky, jméno. Funguje pro formát BEST KB, další formáty mohou časem přibývat.

Formát Komp. medium

8

komp_cis_soub

Určuje, zda se při vytváření hromadného příkazu zadává číslo souboru

ne

Rozšířující parametr povoluje možnost pořídit pořadí pro hromadný příkaz odesílaný do banky se stejnou splatností tzn. pokud bude posílaáno do banky více souborů v jeden den bude možné zadávat pořadí. Pokud je parametr zapnut na "ano", v okně pro zadání denního kódu se zobrazí pole pro zadání čísla souboru. Toto číslo se propíše do homebankingu formátu "Komp. medium".

Formát Komp. medium ABO-ČS
Po vybrání souboru budete vyzvání k zadání čísla souboru. Číslo souboru je maximálně na čtyři místa a nesmí se opakovat po dobu 100 kalendářních dní. Dále je potřeba do číselníku firemních účtů (menu: Mzdy>>Mzdové číselníku>>Bankovní účty-hromadné platby) k účtům pro ČS doplnit do názvu bankovního spojení název firmy a do čísla klienta zadat číslo sběrného účtu.

Formát CITIBANK CDFF

8	CDFF_JMENO	Určuje, jestli se má v souboru zobrazovat jméno zaměstnance nebo ne	ne
		Určuje jestli se má v souboru formátu CITIBANK CDFF zobrazovat v položce jméno zaměst. nebo ne.

Formát MFG SEVEROCHEMA
MFG_C_RADKU (sk. 8) Číslo řádku v homebankingu MFG SEVEROCHEMA (zákaznický homebanking - firma Severochema). Parametr automaticky udržuje posledně použité číslo dokladu v dávce.

Formát ČNB FS5-PRT
Při spuštění homebankingu ČNB-FS5-PRT budete vyzvání k zadání čísla dávky. Toto číslo se zapíše do úvodní věty souboru. Pokud do názvu souboru zadáte masku %XX%, tak při tvorbě souboru bude tento řetězec zaměněn za zadané číslo dávky.

Formát SAP TOTEM
Zákaznický formát - XML schéma. Pro správné fungování je potřeba mít v číselníku bank doplněn swift/bic kód u každé banky, která se může objevit v přenosovém souboru. Pokud některá nebude vyplněna dojde k ukončení vytváření souboru. Položka s indexem 5.1.12 - code BIC for production : VAEOFRPP Bic for tests : VAEOFRP0. Pro tuto položku je vytvořen nový rozšiřující parametr sap_totem_bic ve skupině 8.

8

sap_bic_por

Pořadové číslo souboru formátu SAP TOTEM

0

Mezinárodní formáty

• Zahraniční platby

IBAN CFA ONLINE

IBAN ING

IBAN SEPA

IBAN SEPA SECT

IBAN SWIFT 101

Best KB]]

Formát IBAN CFA ONLINE - RBS-The Royal of Scotland
Do souboru ve formátu IBAN CFA ONLINE budou zařazeny jen platby, které mají naveden Swift/Iban.

8	iban_poplatky	Určuje, zda poplatky za jednotlivé platby platí odesílatel nebo příjemce	odesílatel
		Pro formát homebankingu: IBAN CFA ONLINE. Možné hodnoty: "odesílatel", "příjemce".
8	cfa_reference	Zákaznická reference
		Zákaznická reference vyskytuje se v souboru pro homebanking s názvem IBAN CFA ONLINE pod položkou :01:

Pozn. RBS Scotland - The Royal of Scotland. Formát, uvedený v dokumentaci k internetovému bankovnictví (http://www.rbs.cz/psp/public/pagebuilder.aspx?page=czcs5000), odpovídá formátu IBAN CFA ONLINE.

IBAN SWIFT 101
Do tohoto souboru budou zahrnuty jen ty platby,které mají naveden swift a iban. U firemního účtu musí být též naveden swift a iban. Po spuštění vytváření souboru vyskočí dialog, který vyžaduje zadat "referenci odesilatele" (odpovídá položce "sender´s reference"). V zadání specifikace se píše, že "Variabilni symbol či konstantní symbol se vkládá do políčka 70 – je to nepovinné pole a slouží k vložení této informace".

Tato položka může obsahovat až 4 subpole(není striktně dáno, že se má používat pro platební symboly); byla využita první tři a do nich vložena data konstantní, variabilní a specifický symbol v tomto pořadí. Je potřeba ověřit, zda tyto hodnoty budou přiřazeny do správných symbolů platby na příjmové straně.

Je potřeba dbát na to, aby účty, ze kterých se bude platit a účty, na které se mají peníze odesílat, měly vyplněny iban i swift. Při spuštění souboru se objeví dialogové okno, které vás vyzve k zadání reference odesílatele. V číselníku společných převodů je nutno mít použitou volbu "Pro zadání bankovního spojení využít evidenci osob."

IBAN SEPA
Pro správné fungování je potřeba mít vyplněny IBAN a SWIFT jak u zaměstnanců, tak u firemních účtů. Dále je potřeba nastavit parametr SEPA_POPLATKY (sk.8) na hodnotu, která určí, kdo platí poplatky.

CRED BorneByCreditor - Všechny poplatky za transakci platí příjemce.

DEBT BorneByDebtor - Všechny poplatky za transakci platí plátce.

SHAR Sdíleno - Při kreditním převodu znamená, že poplatky za transakci na straně

odesílatele platí plátce, poplatky za transakci na straně příjemce platí příjemce. Při inkasním převodu znamená, že poplatky za transakci na straně odesílatele platí příjemce, poplatky za transakci na straně příjemce platí plátce.

SLEV FollowingServiceLevel - Poplatky se uplatňují podle pravidel dohodnutých s úrovní služeb - plánu služeb.

Best KB (soubor .IKM) V případě slovenské databáze se generuje příkaz v měně EUR.

Odkazy

• Hromadný příkaz